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セゾンアメックスの審査難易度を徹底解説|カード別の審査基準や期間を紹介
クレジットカード

セゾンアメックスの審査難易度を徹底解説|カード別の審査基準や期間を紹介

セゾンアメックスとは、セゾンとアメリカン・エクスプレスが提携して発行されたクレジットカードのことです。今回はセゾンアメックスカードの種類やカード別の審査基準、審査に通るコツと審査に落ちる理由などを詳しく解説していきます。

当記事では実際に実施した街頭調査・オンラインアンケートの結果をもとに、セゾンアメックスの審査について考察していきます。

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調査方法
方法①街頭アンケート
都内で街頭調査
方法②インターネットアンケート
CW&Twitterでアンケートフォームリンクを掲載
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セゾンアメックスの審査難易度・期間を徹底考察

セゾンアメックス

アメックスカードのトレードマークは、券面に描かれた「センチュリオン」のマーク。センチュリオンが描かれたセゾンアメックスカードは以下の5種類です。

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センチュリオンデザインの5種類のアメックス
  1. セゾンプラチナアメックス

  2. セゾンパールアメックス

  3. セゾンゴールドアメックス

  4. セゾンブルーアメックス

  5. セゾンコバルトビジネスアメックス

本記事では、以上のセゾンカードをより詳しく解説していきます。

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セゾンアメックスの審査はプロパーカードより易しい

amade_プロパーカード

アメックスには「プロパーカード」と「提携カード」の2種類が存在。プロパーカードはアメックス社が直接発行し、提携カードはアメックスと提携した会社が発行します。

提携カードはプロパーカードと比べて、例えばセゾンのような提携会社のニーズに合わせたサービスが充実しているうえ、年会費が安く審査が易しい傾向があります。

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即日審査可能!お手頃な2枚のセゾンアメックス

「セゾンパールアメックス」と「セゾンブルーアメックス」は、申し込んだ即日に審査されます。できるだけ早くクレジットカードを使いたい人におすすめです。

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  1. セゾンパールアメックス
  2. セゾンブルーアメックス
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それぞれのクレジットカードの特徴を紹介します。

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①申し込んだその日から使える「セゾンパールアメックス」

saison_セゾンパールアメックス
セゾンパール・アメリカン
・エキスプレス・カード
基本情報
カードの種類 一般
年会費 初年度無料(2年目以降:1,100円)
※年1回の利用で翌年無料
貯まるポイント 永久不滅ポイント
ポイント還元率 0.5%(海外は1.0%)
国際ブランド Amex
申し込み条件 満18歳以上(高校生を除く)
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セゾンパールアメックスは、QUICPayの加盟店でApple Pay・Google Pay・セゾンQUICPayを使って支払うと、脅威の3.0%還元。アメリカン・エキスプレスとセゾンとが提携して発行しているので、アメックスの持つステータス性も得られます。

さっそく審査について見ていきましょう。

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審査難易度・審査期間を徹底調査!

セゾンパール_審査通過率_審査系リライト

街頭調査・オンラインアンケートの結果、3人に2人の67%の人がセゾンパールの審査に通過していました。自営業や専業主婦・アルバイトの人も審査に通過していたので、審査難易度はあまり高くないことが読み取れます。

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セゾンパール_審査時間期限_審査系リライト

セゾンパールアメックスはネットから申し込むと、申込みが完了してから最短5分で発行されます。初回手続きが終わったらスマホアプリ上にデジタルカードが発行され、申し込みの当日からクレジットカード機能を利用可能。

約1週間経つと、自宅にナンバーレスタイプのクレジットカードも郵送されます。

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セゾン・パール・アメックスのキャンペーン情報
  • ①公式サイトより申し込みの方で、入会月の翌々月末までに50,000円(税込)以上のショッピングご利用で、永久不滅ポイント1,000ポイント(5,000円相当)をプレゼント

    ②同期間中に上記①と1回以上のキャッシングのご利用で、さらに永久不滅ポイント300ポイント(1,500円相当)をプレゼント

    ③同期間中に上記1と家族カード(ファミリーカード)の発行で、さらに永久不滅ポイント300ポイント(1,500円相当)をプレゼント

▼セゾンパールアメックスの詳細記事はこちらから!▼

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②「セゾンブルーアメックス」も最短3日のスピード郵送に対応

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード
セゾンブルー・アメリカン
・エキスプレス・カード
基本情報
カードの種類 一般
年会費 初年度無料(2年目以降:3,300円)
※26歳になるまで年会費無料
貯まるポイント セゾン永久不滅ポイント
ポイント還元率 0.5%
国際ブランド Amex
申し込み条件 18歳以上
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セゾンブルーアメックスは、25歳以下の方の年会費が無料になる若い方におすすめのカード。海外での優待特典やチケットの先行販売など、アメリカン・エキスプレスならではの豪華な優待が受けられます。

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審査難易度・審査期間を徹底調査!

セゾンブルー_審査通過率_審査系リライト

セゾンブルーの審査通過率もパールと同様に、3人に2人の67%という結果が出ました。過去にクレジットカードを滞納したことある人でも審査に通っていたので、こちらも審査難易度はあまり高くないと言えるでしょう。

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セゾンブルー_審査時間期限_審査系リライト

セゾンブルーアメックスは、インターネットから24時間いつでも申し込み可能。最短即日で審査結果をお知らせするメールが届きます。カードが発送されるのは、審査結果メールが届いた次の日から数えて最短で3営業日後です。

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セゾン・ブルー・アメックスのキャンペーン情報
  • ①公式サイトより申し込みの方で、入会月の翌々月末までに
    50,000円(税込)以上のショッピングご利用で、永久不滅ポイント1,000ポイント(5,000円相当)をプレゼント

    ②同期間中に上記①と1回以上のキャッシングの利用で、さらに永久不滅ポイント300ポイント(1,500円相当)をプレゼント

    ③同期間中に上記1と家族カード(ファミリカード)の発行で、
    さらに永久不滅ポイント300ポイント(1,500円相当)をプレゼント

▼セゾンブルーアメックスの詳細記事はこちらから!▼

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セゾンアメックスならステータスの高いカードも作れる

セゾンアメックスでは「セゾンゴールドアメックス」「セゾンプラチナアメックス」というハイステータスカードも作れます。

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  1. セゾンゴールドアメックス
  2. セゾンプラチナアメックス
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それぞれ説明していきますね。

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①セゾンゴールドアメックス

saison_セゾンゴールドアメックス
セゾンゴールド・アメリカン
・エキスプレス・カード
基本情報
カードの種類 ゴールド
年会費 11,000円(初年度無料)
貯まるポイント 永久不滅ポイント
ポイント還元率 0.15%(1000円で15ポイント)
※1ポイント5円相当
国際ブランド Amex
申し込み条件 安定した収入
(学生・未成年を除く)
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セゾンゴールドアメックスは、新規入会で最大8,000円相当の永久不滅ポイントが受け取れます。また、利用金額に応じて貯まる永久不滅ポイントが、国内での利用で通常の1.5倍に。さらに海外利用すれば2倍となります。

またセゾンカード感謝デーに「西友」「リヴィン」「サニー」を利用すると、5%OFF価格で買い物ができます。

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審査難易度や審査時間は?

セゾンゴールドアメックスの審査難易度は、ゴールドカードのなかでは一般的。 審査時間に関しては、早く完了するといった口コミが多くありました。

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本人確認の電話がかかってくる

セゾンゴールドアメックスは申し込み後、在籍確認の電話がかかってくるという口コミが多くありました。

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それほど細かいことは聞かれないようなので、問題はないでしょう。電話に出れなかった場合は、必ず折り返しの電話をかけましょう。

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②セゾンプラチナアメックス

saison_セゾンプラチナアメックス
セゾンプラチナ・アメックス 基本情報
カードの種類 プラチナ
年会費 22,000円(税込)
貯まるポイント 永久不滅ポイント
ポイント還元率 実質還元率0.75%
(1,000円につき15ポイント)
(1ポイント約5円)
国際ブランド Amex
申し込み条件 安定収入と社会的信用を有する
※学生・未成年を除く
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セゾンプラチナアメックスは、新規入会で最大10,000円相当の永久不滅ポイントが受け取れます。24時間365日対応のコンシェルジュが付き、旅行やレストランの手配・予約を行ってくれます。

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セゾンアメックスプラチナ_公式スクショ

また最高1億円の海外旅行損害保険と最高5,000万円の国内損害保険が自動付帯。さらには海外1,300か所以上にある空港ラウンジを利用できる「プライオリティ・パス」に無料で登録可能。国内にある主要空港のラウンジは無料で利用できます。

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審査難易度は?

最高クラスのグレードを持っているセゾンプラチナアメックスは、審査難易度はかなり高いでしょう。よりグレードが低いセゾンアメックスカードを発行して、セゾンからの信頼を着実に積みましょう。

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国際ブランドアメックスを選べるセゾンカードは他にもある

上記で紹介したセゾンカード以外にも、国際ブランドアメックスを選べるセゾンカードがあります。

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  1. ショップチャンネルカード セゾン / ショップチャンネルカードDigital セゾン
  2. セゾンゴールド・アソシエ・アメリカン・エキスプレス・カード
  3. セゾン・アメリカン・エキスプレス・ビジネスプロ・パーチェシング・カード
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ここでは国際ブランドアメックスを選べる3つのセゾンカードについて紹介します。

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①ショップチャンネルカード セゾン / ショップチャンネルカードDigital セゾン

ショップチャンネルカード_セゾン

ショップチャンネルカード セゾン / ショップチャンネルカードDigital セゾンは、年会費無料のクレジットカードです。

ショップチャンネルカード セゾン / ショップチャンネルカードDigital セゾンでショップチャンネルの支払いをすると送料無料に。また200円につきショップチャンネルポイントが1ポイント貯まり、分割払いにするとポイントが3倍になります。

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②セゾンゴールド・アソシエ・アメリカン・エキスプレス・カード

amex_ セゾンゴールド・アソシエ・アメリカン・エキスプレス・カード

セゾンゴールド・アソシエ・アメリカン・エキスプレス・カードは年会費1,100円のクレジットカードです。

国内でセゾンゴールド・アソシエ・アメリカン・エキスプレス・カードを使って買い物すると、永久不滅ポイントが通常の1.5倍貯まります。また海外で利用するとポイントが2倍に。効率的にポイントを貯められます。

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③セゾン・アメリカン・エキスプレス・ビジネスプロ・パーチェシング・カード

saison_セゾン・アメリカン・エキスプレス・ビジネスプロ・パーチェシング・カード

セゾン・アメリカン・エキスプレス・ビジネスプロ・パーチェシング・カードは年会費11,000円(税込)で、法人代表者のみが入会できるクレジットカードです。

ビジネスに必要な機能が充実していて、業務を効率化できると話題です。

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セゾンアメックスの審査に落ちないための4つのコツ

セゾンアメックスを手に入れたいなら、まず審査に通らなければなりません。

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  1. 良好なクレヒスを積む
  2. キャッシング枠を希望しない
  3. 複数枚を一気に申し込まない
  4. 申し込みは正確に
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セゾンアメックスの審査に通るための4つのコツについて詳しく解説していきます。

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①良好なクレヒスを積む

amade_クレヒス

クレヒスとはクレジットヒストリーの略であり、信用機関に登録されるクレジットカードや金融ローンの利用履歴のことです。

クレジットカードの支払い遅延や債務整理の経験があると、悪いクレヒスとして登録されセゾンアメックスの審査に落ちる可能性が上昇します。セゾンアメックスの審査に通過するためには、良好なクレヒスを積むことが大切です。

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②キャッシング枠を希望しない

amade_審査_キャッシング

キャッシング枠を希望しないことで、審査に通る確率が上がります。キャッシング枠とは、クレジットカードに付帯できるお金を借りるためのキャッシング機能のことです。
キャッシングは急な出費ができた際にとても便利な機能ですが、キャッシング枠は「お金を借りる」ことになるので、キャッシング枠を付けることで審査に通りにくくなることも。

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③複数枚を一気に申し込まない

amade_多重申し込み

クレジットカードを一度に、もしくは短期間に複数枚申し込むことを「多重申し込み」といいます。

多重申し込みをしてしまうと「お金に余裕がない」「支払いが遅延しそう」など、カード会社に悪いイメージを与えてしまい審査に悪影響を及ぼすことに。セゾンアメックスの審査に通るために、セゾンアメックスだけを申し込みしてください。

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④申し込みは正確に

free_フリー_郵送

クレジットカードを申し込む際には、名前や住所などの個人情報を入力します。

個人情報を入力する際に虚偽の内容を入力したり、間違えて入力してしまったりすると、審査に落ちてしまう可能性が。個人情報だけでなく、職業や年収についても正しい情報を入力するようにしてください。

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セゾンアメックスの審査落ちの3つの理由

セゾンアメックスの審査に落ちる理由について解説していきます。

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  1. 申込条件を満たしていない
  2. 2年以内に支払い遅延がある
  3. 半年以内に審査落ちや解約の履歴がある
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セゾンアメックスで審査に落ちてしまう場合、何らかの理由があるので、あらかじめ押さえておきましょう。

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①申込条件を満たしていない

セゾンアメックスの審査に落ちる理由として、カードに設定されている申込条件を満たしていないことが考えられます。

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例:セゾンゴールドアメックスの申込条件
  • 安定した収入があり、社会的信用を有するご連絡可能な方(学生・未成年を除く)

ハイステータスなクレジットカードの申込条件は厳しく設定されていることがほとんど。セゾンアメックスの審査に落ちてしまう人は、今一度希望のクレジットカードの申込条件を確認し、自分が申込条件を満たしているか確認してください。

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②2年以内に支払い遅延がある

お手持ちのクレジットカードで2年以内に支払い遅延がある場合、カード会社からの信用が落ちてしまい、セゾンアメックスの審査に落ちるケースがあります。

もし直近2年以内に支払い遅延がある場合、新規利用を積み重ねしっかり支払いを行い続けることで、支払い遅延の情報を消去できます。

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③半年以内に審査落ちや解約の履歴がある

セゾンアメックスに申込をした半年以内に、審査落ちやクレジットカードを解約した履歴がある場合、審査に落ちる可能性があります。

審査落ちの情報はクレヒスに登録され、カード会社はその記録を確認できます。審査落ちやカードの解約を繰り返すと、何かしらの問題があると判断され審査落ちの原因になるので注意しましょう。

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セゾンアメックスの作り方&審査確認方法

ここではセゾンアメックスの作り方と、審査完了からカード発行までの流れを詳しく解説していきます。

  1. webで申し込み
  2. 審査結果を待つ
  3. セゾンアメックスを受け取ろう
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①webで申し込み

セゾンアメックスを作るためには、まずWebから申し込みを行います。申し込みは24時間いつでも可能。申し込みの際には、下記の個人情報を入力します。

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申し込みに必要な個人情報
  • 名前

  • 生年月日

  • 住所

  • 性別

  • 電話番号

  • 職業

インターネットバンキングに対応したオンライン口座を持っている場合、カードを申し込む際に引き落とし口座の設定もできます。

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②審査結果を待つ

セゾン_メール

Webから申し込みを行うと、登録したメールアドレスに「受付完了メール」が届きます。受付完了メールが届いた後は、審査結果を待ってください。

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本人確認の電話がかかってくることも

審査結果が届く前に、本人確認の電話がかかってくることがあります。本人確認の電話は10時~20時の間に届くようです。

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③セゾンアメックスを受け取ろう

審査に通過したら、セゾンアメックスを受け取ります。カードの受取方法は「郵送」または「セゾンカウンターでの受取」の2通りですが、デジタルカードを受け取ることでカードが手元に届く前からセゾンカードの利用が可能です。

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郵送の場合

セゾン_郵送

郵送の場合、審査結果メールが届いた日の翌日から数えて、最短で3営業日後に発送されます。申し込み時に本人確認が終わっている場合は、簡易書留郵便にて発送。

本人確認が終わっていなければ本人限定受取郵便で発送されるので、受け取る際に写真付き公的証明書が必要となります。

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セゾンカウンターで直接受け取る場合

セゾンカウンター

セゾンカウンターで受取する場合は、審査結果メールが届いた日の翌日から7日以内に、指定のセゾンカウンターに行きカードを受け取ってください。

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デジタルカードなら最短5分で発行

デジタルカードであれば審査結果が到着後、スマホアプリ「セゾンportal」をダウンロードし初回登録手続きを行います。

するとセゾンportalの中にデジタルカード情報が表示され、すぐにクレジットカード機能が使えるように。最短5分で発行できるため大変便利です。

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セゾンアメックスの審査に通過してアメックスカードを手に入れよう

憧れのクレジットカード、セゾンアメックス。審査に通るコツを押さえて、正しく申し込みましょう。セゾンアメックスは種類が豊富で、自分の目的や用途に合ったカードを選べれば、さまざまなシーンで大活躍すること間違いなしです。

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Money Choice 編集部

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