楽天カードアメックスのメリット・デメリット!使えない機能や特典を紹介
「楽天カードアメックスは他の楽天カードとどう違うの?」とお調べですね。この記事では、楽天カードアメックスのメリット・デメリット、使えない機能、特典、アメックスグリーンとの違い、国際ブランドを変更する方法などを紹介していきます。
楽天カードアメックスは特典が充実したクレジットカード
楽天カードでは、全4種の国際ブランドから好きな国際ブランドを選択可能。その中でも国際ブランド「アメックス」は、以下4枚の楽天カードで発行可能です。
- 楽天カード
- 楽天PINKカード
- 楽天プレミアムカード
- 楽天ブラックカード(インビテーション制)
他の国際ブランドよりも特典は充実
アメックスを選ぶと、他の国際ブランドよりも充実した特典を受け取れます。旅行や買い物、コンサート、食事などで使える特典です。
ポイント還元は他の国際ブランドと同じ
ポイント還元については、他の国際ブランドを選んだときと一緒です。楽天市場では常にポイント還元率が3%ですし、楽天関連サービスを利用することでポイント還元率は最大15%までアップします。
楽天カードアメックスの3つのメリット
楽天カードアメックスのメリットは以下の3つです。
- 年会費無料でステータスが高いカードを持てる
- アメックスコネクト特典の一部が利用できる
- 楽天ブラックカード限定特典
①年会費無料でステータスが高いカードが持てる
楽天カードは、どの国際ブランドを選んだとしても年会費無料。アメックスというステータスが高いカードでも、年会費無料で所有できるのです。
▼同じ「アメックス」でも年会費が大きく異なる
②アメックスコネクト特典の一部が利用できる
国際ブランドでアメックスを選べば、アメックスのキャンペーンや特典をまとめたサイト「アメックスコネクト」に掲載されているものの一部を利用できます。
▼公式サイトアメックスコネクト
③楽天ブラックカード限定特典
楽天ブラックカードを所有している方限定で、限定特典が利用できます。
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国内ホテルの特別な優待
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国内ダイニングの特別な優待
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国内スパ、国内ショッピングの特別な優待
楽天カードアメックスの5つのデメリット
楽天カードアメックスなら、豪華な特典とステータスを楽しめます。ただし、気になるのはデメリット。代表的なデメリットを5つ紹介します。
- カードを使えないお店が多い
- Apple PayとGoogle Payが使えない
- 海外キャッシングができない
- 緊急再発行カードが発行してもらえない
- 海外決済の事務手数料が高い
①カードを使えないお店が多い
アメックスは、シェア率No.1のVisaやMastercard、JCBに比べると使えないお店が多いのが残念なポイント。ただし国内なら、最近JCBと提携したこともあり、使えるお店は増えています。
②Apple PayとGoogle Payが使えない
楽天カードアメックスは、Apple PayやGoogle Payには非対応です。そのため、この2つを普段から利用している人には不向きと言えます。
③海外キャッシングができない
楽天カードアメックスは、海外キャッシングができません。海外キャッシングとは、世界主要都市の空港やATMで現地通貨を引き出せるサービスのこと。
④緊急再発行カードが発行してもらえない
楽天カードアメックスでは、緊急再発行カードが発行してもらえません。緊急再発行カードとは、海外でカードを紛失、盗難時に発行してもらえるカードのこと。
⑤海外決済の事務手数料が高い
海外で楽天カードを利用すると、海外決済事務手数料がかかります。国際ブランドによって手数料は異なり、アメックスの事務手数料が一番高く設定されています。
楽天カードアメックスとアメックスグリーンを6つの項目で比較
「楽天カードアメックスとアメックスグリーンにはどんな違いがあるの?」と気になる人もいると思います。ここでは、2つのカードを以下の6つの項目で比較していきます。
違いを知って、どちらの方が自分に合っているのか判断できるようにしましょう。
①申し込み条件
楽天カードアメックスは、パート・アルバイトでも申し込みできますが、アメックスグリーンはNGです。会社員や公務員など定職に就いている必要があります。
②年会費
年会費無料でアメックスブランドのカードが持てるのは、楽天カードアメックスの大きな利点です。対して、アメックスグリーンの年会費は13,200円。
③貯まるポイント
楽天ポイントは基本的に楽天関連サービスの利用料に使うか、楽天カードの支払いに充当させるのがおすすめです。一方アメックスのポイントは、アメックスグリーンの支払いに充当できますし、他社のポイントや商品券にも変えられます。
④ポイント還元率
アメックスグリーンは、お店によって0.5%しかポイントが還元されない場合もありますが、基本的には1.0%のポイントが還元されます。
一方、楽天カードは楽天市場のポイント還元率が常に3.0%あるのが魅力。楽天関連サービスを利用することで最大15%までポイント還元率がアップするので、楽天ユーザーにおすすめです。
⑤特典
アメックスグリーンの方が特典内容は圧倒的に充実しています。
⑥旅行保険
旅行保険も、アメックスグリーンの方が充実しています。
どちらも利用付帯のため、旅行代金をカードで支払っていることが条件です。保険が適用されるためには、他にも細かな条件が定められているため、事前に確認しておくことをおすすめします。
楽天カードアメックスの国際ブランドを変更する方法
楽天カードは発行してから国際ブランドを変更できません。そのため、違う国際ブランドの楽天カードが欲しい場合は、以下の2つのどちらかの方法を行うようにしましょう。
- 新規発行する
- 2枚持ちする
新規発行をする
いま持っている楽天カードを解約して、新規発行することで国際ブランドを変更できます。解約した2日後に申し込むようにしましょう。
新規発行する際に、いままで使っていた楽天ID・パスワードを使って申し込むと、ポイントの引き継ぎが可能です。
2枚持ちする
新規発行をしなくても、2枚持ちも可能です。楽天e-NAVIメニューの「カードのお申し込み」内の「カードの追加」から手続きをしましょう。
ただし以下の場合は、2枚持ちはできません。
- 楽天PINKカード
- 年会費が有料の楽天カード
- 楽天銀行カードを持っている場合
- 楽天ANAマイレージクラブカードを持っている場合
- 楽天カードアカデミーを持っている場合
2枚持ちをしても、ポイントは合算されます。
アメックスブランドを年会費無料で持てるクレジットカード3選
楽天カード以外でも、アメックスブランドを無料で持てるクレジットカードは存在します。ここでは3枚紹介します。
- セゾンパールアメックスカード
- セゾンブルーアメックスカード
- ウォルマートカードセゾン
①セゾンパールアメックスカード
セゾンパールアメックスカードは、年に1度でも利用すれば、年会費無料で使い続けられるクレジットカード。通常のポイント還元率は0.5%と高くありませんが、QUICKPay加盟店でQUICKPayで支払いをすると、3%までアップします。
②セゾンブルーアメックスカード
セゾンブルーアメックスカードは、25歳まで年会費無料の若年層向けのクレジットカード。海外での買い物で利用すると、ポイント還元率が常に1%にアップします。
アメックスコネクト特典の一部が利用可能なだけではなく、旅行や買い物、食事、スポーツ、ビューティーなど幅広い特典が用意されている点が魅力。
③タカシマヤセゾンカード
ウォルマートカードセゾンは、年会費無料のクレジットカード。西友・リヴィン・サニーでの買い物が毎日3%割引になるのが特徴です。
海外での買い物はポイント還元率が1%にアップしますし、アメックスコネクトの特典の一部も利用可能。条件なしで年会費無料のアメックスカードを所持したい人は検討してみてください。
楽天カードアメックスは年会費無料でアメックスを持ちたい人向け
楽天カードアメックスは、年会費無料でアメックスを持ちたい人向けのカードです。他の国際ブランドの楽天カードと同じように楽天ポイントは効率的に貯められます。
ただし使えるお店が少なかったり、一部の機能が制限されていたりとデメリットもあります。国際ブランドを途中で変更できないので、2枚持ちを検討するようにしましょう。